Tesis de inversión para 2025: Por qué somos alcistas en IA descentralizada, PayFi, activos tokenizados y más allá

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A medida que avanzamos hacia 2025, la confluencia de la inteligencia artificial (IA) y la tecnología blockchain está transformando industrias y desbloqueando nuevas oportunidades. En Foresight Ventures, vemos esto como un momento decisivo, uno en el que la IA descentralizada, las finanzas de pago (PayFi) y la tokenización de activos del mundo real (RWA) están emergiendo como pilares fundamentales de la próxima ola de innovación.

Estos desarrollos no son incrementales; son cambios de paradigma. Redefinen cómo la tecnología se integra con los mercados globales, las economías y los sistemas humanos. En Foresight Ventures, nuestra filosofía de inversión va más allá de las tendencias a corto plazo. Buscamos catalizar cambios estructurales identificando oportunidades con potencial inexplorado, fomentando sistemas con barreras de entrada sostenibles a largo plazo y escalando tecnologías que aporten valor real.

Aquí, presentaré los seis sectores clave en los que somos optimistas para 2025 y analizaré por qué están preparados para redefinir el futuro de la tecnología descentralizada.

1. IA + Cripto: Revolucionando los Sistemas Inteligentes

La fusión de la IA y blockchain ofrece un potencial transformador. La IA revoluciona los procesos de producción, mientras que la criptografía redefine las relaciones de producción. Juntas, permiten un ecosistema de IA descentralizado donde agentes, sistemas independientes impulsados por aprendizaje automático, pueden interactuar de forma autónoma en la blockchain.

Un avance revolucionario es el de los pagos entre agentes, donde los sistemas de IA utilizan cripto para liquidar valores sin problemas. Estas interacciones son la base de una nueva economía impulsada por redes de cálculo y datos descentralizados.

Imagina agentes de IA en dispositivos, asistentes personales que preservan la privacidad al tiempo que permiten incentivos seguros basados en tokens. Las redes descentralizadas ya han reducido los costos de cálculo de IA en hasta un 80 %, convirtiéndose en una alternativa escalable y rentable frente a los proveedores tradicionales. A medida que se proyecta que el consumo global de energía relacionado con la IA aumente un 400 % en los próximos cinco años, estos sistemas representan una solución sostenible y eficiente.

2. PayFi: Fomentando la Inclusión Financiera a Través de Stablecoins con Rendimiento

Los pagos siguen siendo uno de los casos de uso más prácticos y frecuentes de blockchain. La aparición de stablecoins con intereses ha añadido una nueva dimensión atractiva. Estos tokens combinan estabilidad de precios con generación de rendimiento, lo que los hace atractivos tanto para consumidores como para empresas.

Se proyecta que los ingresos globales por pagos alcanzarán los $3.3 billones para 2031, pero los sistemas tradicionales están obstaculizados por altas tarifas, tiempos de liquidación lentos e ineficiencias. Las soluciones PayFi abordan estos desafíos, reduciendo las tarifas transfronterizas hasta en un 90 % y acelerando los tiempos de liquidación a solo segundos.

Para miles de millones de personas sin acceso a servicios bancarios en todo el mundo, PayFi representa una oportunidad de acceder a herramientas financieras más rápidas, económicas e inclusivas. Las stablecoins con rendimiento, en particular, desbloquean valor para los usuarios al proporcionar tanto utilidad como retornos financieros, convirtiéndolas en una pieza clave de la revolución PayFi.

3. DeFi × TradFi: Construyendo Puentes para Instituciones

La integración de las finanzas descentralizadas (DeFi) con las finanzas tradicionales (TradFi) ya no es especulativa; se está convirtiendo en esencial. A medida que las instituciones adoptan cada vez más blockchain para operaciones comerciales, custodia y gestión de riesgos, la necesidad de plataformas conformes y fáciles de usar es más apremiante que nunca.

Proyectos como Agora, August y Aptos están liderando el camino, permitiendo que las instituciones realicen transacciones, compensaciones e incluso préstamos directamente en blockchains públicas. Más allá de tokenizar activos del mundo real, estas plataformas abren nuevas posibilidades para la participación institucional en ecosistemas descentralizados.

Al abordar las barreras para la participación institucional, como el cumplimiento regulatorio y la complejidad operativa, la integración DeFi × TradFi está creando un camino sin fricciones para que las instituciones financieras aprovechen la tecnología blockchain.

4. Tokenización de Activos del Mundo Real: Desbloqueando Billones en Valor

La tokenización de activos tradicionalmente ilíquidos, como bienes raíces, bonos y materias primas, está desbloqueando billones en valor. Para 2030, se espera que la tokenización de RWAs represente el 10 % del PIB mundial, o aproximadamente $10 billones.

Los contratos inteligentes automatizan las transacciones, reduciendo los tiempos de liquidación de semanas a minutos. La propiedad fraccionada y la mayor liquidez están democratizando el acceso a activos que antes estaban confinados a inversores institucionales.

Estos avances no son solo tecnológicos; son transformadores. Al unir las finanzas tradicionales con blockchain, los RWAs tokenizados están creando sistemas financieros más inclusivos y eficientes. Esta integración no es solo una tendencia; es un cambio fundamental en cómo se crea e intercambia valor a nivel global.

5. Migración de Aplicaciones Tradicionales de Alto Tráfico a Blockchain

Una de las oportunidades más prometedoras radica en llevar aplicaciones tradicionales de alto tráfico a la blockchain. Muchas de estas aplicaciones tienen bases de usuarios establecidas y modelos de negocio probados, pero carecen de un líder dominante en la industria.

Blockchain permite a estas empresas optimizar sus ciclos comerciales, introducir modelos innovadores de reparto de ingresos y escalar globalmente. Proyectos como Story Protocol, Sleepless.ai y TON están liderando esta transición, conectando usuarios de Web2 con ecosistemas Web3.

Estas aplicaciones demuestran cómo blockchain puede desbloquear nuevas oportunidades de crecimiento al mejorar la participación del usuario y crear ecosistemas de valor descentralizado. La migración de aplicaciones tradicionales a blockchain no es solo una evolución técnica; es una reimaginación de cómo operan las empresas en la era digital.

6. Identidad Web3: La Clave para la Descentralización

A medida que Web3 crece, la necesidad de una capa de identidad segura, privada y sin permisos se vuelve primordial. Sin ella, las aplicaciones descentralizadas no pueden integrar completamente escenarios dentro y fuera de la cadena.

Proyectos como SpaceID, Sign y Mocaverse están construyendo sistemas de identidad universales que permiten a los usuarios acceder a servicios multicanal con una sola clave privada o ID. Estas soluciones garantizan confianza, interoperabilidad y privacidad, pilares clave para la adopción masiva.

Al permitir experiencias de usuario fluidas en plataformas, los sistemas de identidad Web3 están sentando las bases para un internet descentralizado donde los usuarios retienen el control de sus datos e interacciones.