Дружественный к криптовалютам банк Silvergate выплатил 63 миллиона долларов для урегулирования обвинений с SEC, ФРС и регулирующим органом Калифорнии

Silvergate Capital Corp., материнская компания банка, дружественного к криптовалютам, крах которого в 2023 году усилил банковский кризис в отрасли, согласилась выплатить 63 миллиона долларов для урегулирования ситуации в США и... nbsp; Обвинения регуляторов Калифорнии в ошибках внутреннего управления и раскрытии недостоверной информации инвесторам.

Комиссия по ценным бумагам и биржам США (SEC)   в понедельник подал в суд на Silvergate Capital Corporation , материнскую компанию дружественного к криптовалютам банка Silvergate, бывшего генерального директора Алана Лейна, бывшего главного операционного директора Кэтлин Фраэр и бывшего финансового директора Антонио Мартино, утверждая, что банк ввел в заблуждение общественность и акционеров относительно наличия эффективного Закона о банковской тайне/анти- программу отмывания денег, когда этого не произошло.   Федеральная резервная система и Департамент финансовой защиты и инноваций Калифорнии (DFPI) аналогичным образом выдвинули обвинения против кредитора из Ла-Хойи, штат Калифорния.

Сильвергейт, Лейн и Фраэр согласились на мировое соглашение, согласно которому они не признают и не отрицают обвинения SEC, но будут платить штрафы, а также оба человека согласились на пятилетний запрет на должность должностных лиц или директоров другой публичной компании. Сильвергейт также заключил соглашение с ФРС и DFPI.

Штрафы Silvergate включали 43 миллиона долларов от ФРС и 20 миллионов долларов от регулятора Калифорнии, который также указал на недостатки в том, как банк отслеживал внутренние транзакции. Комиссия по ценным бумагам и биржам (SEC) также наложила собственный штраф в размере 50 миллионов долларов, но не ожидалось, что он увеличит общую сумму. Урегулирования подлежат утверждению судом, и Комиссия по ценным бумагам и биржам заявила в   в своем пресс-релизе говорится, что любой причитающийся ему денежный штраф может быть компенсирован за счет суммы, которую Silvergate заплатит банковским регуляторам.

Мартино, бывший финансовый директор, опроверг обвинения в заявлении своих адвокатов, заявив, что эти обвинения привязаны к одному кварталу 2022 года и относятся к решениям, «основанным на судебных решениях».

«Несколько раз до ноября 2022 года Лейн и Фраэр – а через них и SCC – узнавали, что у Банка были серьезные недостатки в программе соответствия BSA/AML», – говорится в жалобе. «Кроме того, благодаря результатам многочисленных проверок Silvergate Федеральной резервной системой, Федеральным резервным банком Сан-Франциско («FRBSF») Лейн и Фраэр должны были знать, что существуют критические недостатки в соблюдении Банком требований BSA/AML. программа».

В рамках своей жалобы SEC утверждала, что Silvergate не смогла обнаружить подозрительные переводы на сумму почти 9 миллиардов долларов от крупного клиента FTX, который подал заявление о банкротстве в ноябре 2022 года.

«На протяжении большей части 2021 и 2022 годов Банк не проводил соответствующий автоматический мониторинг своего выдающегося продукта — Silvergate Exchange Network («SEN»)», — говорится в жалобе. «SEN был ключевым механизмом для клиентов криптоактивов Банка для перевода средств между собой и был специально разработан для привлечения клиентов криптоактивов. Но Банк не смог адекватно или автоматически отслеживать подозрительную активность примерно на 1 триллион долларов в банковских транзакциях, которые произошли на SEN. ."

Команда Silvergate получила от правительственных экспертов сообщение о том, что ее усилия были недостаточными, как утверждается в иске, но компания по-прежнему утверждала, что в ее квартальной или годовой отчетности (формы 10-Q и 10-K) не было никаких факторов риска.

В ежеквартальном отчете за 2021 год «признавалось», что банк столкнулся с «повышенным риском» из-за некоторых своих клиентов, использующих криптовалюту, но банк не сообщил, что его руководство было проинформировано о конкретных недостатках, связанных с соблюдением Закона о банковской тайне.

Представитель Silvergate сообщил CoinDesk, что расчеты являются частью постоянных усилий банка по свертыванию.

«В начале марта 2023 года Silvergate приняла ответственное решение о ликвидации добровольно и без государственной помощи. По состоянию на ноябрь 2023 года все депозиты были выплачены банковским клиентам, и вскоре после этого Silvergate прекратила банковские операции. Объявленные сегодня расчеты, которые облегчат сдачу устава банка Silvergate, являются частью продолжающегося планомерного закрытия банка и успешного завершения расследований Федеральной резервной системы, DFPI и SEC», — заявил представитель в заявлении, отправленном по электронной почте.

Silvergate пережил быстрый рост от крошечного общественного банка до сектора цифровых активов. ведущим финансовым партнером , но его падение было еще быстрее. Конец был привязан к   Подача ценных бумаг в марте 2023 года — раскрытие того, что фирма, которая сделала ставку на свое будущее в криптоиндустрии, ускорила продажи ценных бумаг, чтобы собрать денежные средства для погашения авансов от Федерального банка жилищного кредитования Сан-Франциско. Но предупредительные знаки были и до этого, поскольку в последние месяцы 2022 года учреждение потеряло более 8 миллиардов долларов депозитов своих криптовалютных клиентов.

Добровольная ликвидация

Silvergate, который был основным банком для крупных криптовалютных компаний, — nbsp; добровольно закрылся под давлением эпических препятствий в секторе и стал первым из трех кредиторов, связанных с технологиями, которые были закрыты во время так называемой криптозимы того периода. Два других -  Банк Кремниевой долины  и  Signature Bank  - были конфискованы и ликвидированы властями США, в то время как Silvergate предпринял шаги по свертыванию без вмешательства правительства или необходимости в федеральной помощи для выплаты вкладам.

Потеря Сильвергейта и двух других учреждений положила начало месяцам -nbsp; Банковский хаос в США также заставил компании, занимающиеся цифровыми активами, бороться за труднодоступные финансовые отношения, поскольку криптовалюта все больше теряла популярность.

Silvergate пережил быстрый рост от крошечного общественного банка до сектора цифровых активов. ведущим финансовым партнером , но его падение было еще быстрее. Конец был привязан к   Подача ценных бумаг в марте 2023 года — раскрытие того, что фирма, которая сделала ставку на свое будущее в криптоиндустрии, ускорила продажи ценных бумаг, чтобы собрать денежные средства для погашения авансов от Федерального банка жилищного кредитования Сан-Франциско. Но предупредительные знаки были и до этого, поскольку в последние месяцы 2022 года учреждение потеряло более 8 миллиардов долларов депозитов своих криптовалютных клиентов.

Генеральный инспектор Федеральной резервной системы   В отчете за октябрь 2023 года пришел к выводу , что менеджмент Silvergate был «неэффективным», а его руководители из федерального регулятора не смогли приспособиться к тому, что происходит с бизнесом.