Kripto Dostu Silvergate Bank, SEC, Fed, California Düzenleyicisiyle Ücretleri Ödemek İçin 63 Milyon Dolar Ödedi

2023'teki çöküşü sektörün bankacılık krizini daha da derinleştiren kripto dostu bankanın ana şirketi Silvergate Capital Corp., ABD'ye yerleşmek için 63 milyon dolar ödemeyi kabul etti ve   Kaliforniya düzenleyicilerinin iç yönetim başarısızlıkları ve yatırımcılara kötü bilgilerin ifşa edilmesiyle ilgili suçlamaları.

ABD Menkul Kıymetler ve Borsa Komisyonu (SEC)  Kripto dostu Silvergate Bank'ın ana şirketi olan Silvergate Capital Corporation'a, eski CEO Alan Lane, eski COO Kathleen Fraher ve eski CFO Antonio Martino'ya Pazartesi günü dava açıldı ve bankanın halkı ve hissedarları etkili bir Banka Gizlilik Yasası/karşıtlığı konusunda yanılttığı iddiasıyla dava açıldı. Kara para aklama programı olmadığı halde. -nbsp; Federal Rezerv ve Kaliforniya Mali Koruma ve Yenilik Departmanı (DFPI) benzer şekilde Kaliforniya merkezli kredi veren La Jolla'ya karşı suçlamalarda bulundu.

Silvergate, Lane ve Fraher, SEC'in iddialarını ne kabul ne de inkar edecekleri, ancak ceza ödeyecekleri bir anlaşmaya vardılar ve iki kişi, başka bir halka açık şirketin memuru veya yöneticisi olmanın beş yıl süreyle yasaklanmasını kabul etti. Silvergate ayrıca hem Fed hem de DFPI ile anlaştı.

Silvergate'in cezaları arasında Fed'den gelen 43 milyon dolar ve Kaliforniya düzenleyicisinden gelen 20 milyon dolar da vardı; bu cezalar aynı zamanda bankanın iç işlemleri takip etme şeklindeki eksiklikleri de gösteriyordu. SEC de kendi cezasını 50 milyon dolar olarak belirledi ancak bunun toplamı artırması beklenmiyordu. Yerleşimler mahkeme onayına tabidir ve SEC şunları söyledi: basın açıklamasında , kendisine borçlu olunan herhangi bir para cezasının, Silvergate'in bankacılık düzenleyicilerine ödeyeceği miktarla telafi edilebileceği belirtildi.

Eski mali işler müdürü Martino, avukatlarının yaptığı bir açıklama aracılığıyla iddiaları reddetti ve bu suçlamaların 2022'deki tek bir çeyreğe bağlı olduğunu ve "yargıya dayalı" kararlarla ilgili olduğunu söyledi.

Şikayette, "Kasım 2022'den önce çeşitli vesilelerle Lane ve Fraher - ve onlar aracılığıyla SCC - Bankanın BSA/AML uyum programında ciddi eksiklikler olduğunun farkına vardı." ifadesine yer verildi. "Ayrıca, Federal Reserve tarafından San Francisco Federal Reserve Bank ('FRBSF') aracılığıyla Silvergate'e ilişkin yapılan çok sayıda incelemenin sonuçları aracılığıyla Lane ve Fraher, Bankanın BSA/AML uyumluluğunda kritik eksikliklerin bulunduğunu bilmeliydi. programı."

Şikayetinin bir parçası olarak SEC, Silvergate'in Kasım 2022'de iflas başvurusunda bulunan büyük müşteri FTX tarafından yapılan yaklaşık 9 milyar dolar değerindeki şüpheli transferleri tespit edemediğini iddia etti.

Şikayette, "Banka, 2021 ve 2022'nin büyük bir kısmında, önde gelen ürünü 'Silvergate Borsa Ağı'nın ('SEN') uygun otomatik izlemesini gerçekleştirmemişti." ifadesine yer verildi. "SEN, Bankanın kripto varlık müşterilerinin kendi aralarında fon transferi yapması için kilit bir mekanizmaydı ve kripto varlık müşterilerini çekmek için özel olarak tasarlandı. Ancak Banka, SEN üzerinde meydana gelen yaklaşık 1 trilyon dolarlık bankacılık işlemlerinde şüpheli faaliyeti yeterince veya otomatik olarak izleme konusunda başarısız oldu. "

Davada Silvergate'in ekibinin hükümet müfettişlerinden çabalarının yetersiz olduğu yönünde bir haber aldığı iddia edildi, ancak yine de üç aylık veya yıllık raporlarında (10-Q ve 10-K formları) herhangi bir risk faktörü bulunmadığı iddia edildi.

2021'de üç ayda bir yapılan bir başvuru, bankanın bazı kripto müşterileri nedeniyle "yüksek riskle" karşı karşıya olduğunu "kabul etti", ancak banka, yöneticilerinin Banka Gizlilik Yasası uyumluluğuna bağlı belirli eksikliklerden haberdar edildiğini açıklamadı.

Silvergate sözcüsü CoinDesk'e, anlaşmaların bankanın devam eden sona erdirme çabalarının bir parçası olduğunu söyledi.

"Mart 2023'ün başlarında Silvergate, gönüllü olarak ve devlet yardımı olmadan tasfiye etme konusunda sorumlu bir karar aldı. Kasım 2023 itibarıyla tüm mevduatlar bankacılık müşterilerine geri ödendi ve Silvergate kısa süre sonra bankacılık faaliyetlerini durdurdu. Teslim olmayı kolaylaştıracak anlaşmalar bugün açıklandı. Sözcü, e-postayla yaptığı açıklamada, Silvergate'in banka tüzüğünde yer alan bu hususların, Bankanın devam eden düzenli tasfiye sürecinin bir parçası olduğunu ve Federal Rezerv, DFPI ve SEC tarafından yürütülen soruşturmaları başarılı bir şekilde sonuçlandırmanın bir parçası olduğunu ifade etti.

Silvergate, küçük bir topluluk bankası olmaktan dijital varlık sektörünün en büyük bankası olmaya doğru hızlı bir yükseliş yaşadı - nbsp; önde gelen finans ortağıydı ancak düşüşü daha da hızlı oldu. Sonu bir...nbsp'ye bağlıydı; Mart 2023 tarihli menkul kıymet başvuruları , geleceğini kripto endüstrisine yatıran firmanın, San Francisco Federal Konut Kredisi Bankası'ndan gelen avansları geri ödemek için nakit toplamak amacıyla menkul kıymet satışlarını hızlandırdığını açıkladı. Ancak kurumun 2022'nin son aylarında kripto müşterilerinden 8 milyar dolardan fazla mevduat kaybetmesi nedeniyle uyarı işaretleri bundan önce de mevcuttu.

Gönüllü tasfiye

Büyük kripto şirketlerinin başvurduğu banka olan Silvergate — nbsp; sektördeki destansı rüzgarların baskısı altında gönüllü olarak kapandı ve o dönemde kripto kışı olarak adlandırılan dönemde kapatılan üç teknolojiye bağlı kredi veren kuruluştan ilki oldu. Diğer ikisi --  Silikon Vadisi Bankası  ve  Signature Bank -nbsp;- ABD yetkilileri tarafından ele geçirildi ve tasfiye edilirken Silvergate, hükümet müdahalesi olmadan veya mevduat sahiplerine geri ödeme yapmak için federal yardıma ihtiyaç duymadan kendini kapatmaya yöneldi.

Silvergate ve diğer iki kurumun kaybı aylarca süren bir olaya yol açtı; ABD'deki bankacılık kargaşası , kripto paranın gözden düşmesiyle dijital varlık şirketlerinin bulunması zor finansal ilişkiler için çabalamasına da yol açtı.

Silvergate, küçük bir topluluk bankası olmaktan dijital varlık sektörünün en büyük bankası olmaya doğru hızlı bir yükseliş yaşadı - nbsp; önde gelen finans ortağıydı ancak düşüşü daha da hızlı oldu. Sonu bir...nbsp'ye bağlıydı; Mart 2023 tarihli menkul kıymet başvuruları — geleceğini kripto endüstrisine bahse sokan firmanın, San Francisco Federal Konut Kredisi Bankası'ndan gelen avansları geri ödemek için nakit toplamak amacıyla menkul kıymet satışlarını hızlandırdığını açıkladı. Ancak kurumun 2022'nin son aylarında kripto müşterilerinden 8 milyar dolardan fazla mevduat kaybetmesi nedeniyle uyarı işaretleri bundan önce de mevcuttu.

Federal Rezerv'in genel müfettişi - nbsp; Ekim 2023 tarihli bir raporda Silvergate yönetiminin "etkisiz" olduğu ve federal düzenleyiciden sorumlu kişilerin işin içinde olup bitenlere uyum sağlayamadığı sonucuna vardı .